Análise de sensibilidade

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O que é análise de sensibilidade?

Utilizada por gestores de empresas e investidores, a análise de sensibilidade é uma ferramenta que indica o impacto da alteração de variáveis.

A análise de sensibilidade ajuda na elaboração de cenários possíveis e na compreensão do que pode dar errado neles.

Para que serve a análise de sensibilidade?

O objetivo principal da análise de sensibilidade é a antecipação de possíveis ocorrências nos mais diversos cenários.

Essa avaliação busca estimar os resultados provocados por mudanças e alterações nas atividades e processos da empresa.

O método trabalha para verificar as variáveis que podem influenciar na lucratividade de uma empresa.

Essas informações servem para que os gestores e os investidores tenham ciência acerca de como essas variáveis interferem nos lucros.

Entre as variáveis que podem ser analisadas, estão:

  • receitas;
  • custos;
  • impostos;
  • rentabilidade;
  • macroeconomia.

Além destas, há ainda outras variáveis que podem ser analisadas com este recurso, como inadimplência, produtividade, crises, entre outros.

Portanto, a análise de sensibilidade é um instrumento que ajuda empresas e investidores a minimizarem os riscos e a maximizarem os ganhos.

Quem pode usar a análise de sensibilidade?

Tanto gestores de empresas como sócios, acionistas e demais investidores têm interesse em saber como está a saúde financeira de uma empresa.

Conhecer os efeitos das variáveis no caixa e nos lucros da empresa em que atuam ou investem é uma tarefa basilar.

Então, tanto os gestores de uma companhia, quanto seus investidores devem estar atentos ao uso desse recurso.

Quando utilizar a análise de sensibilidade?

A análise de sensibilidade pode ser utilizada nos mais diversos momentos de uma empresa.

Porém, podemos dividir o uso dessa ferramenta em duas situações diferentes:

  • para empresas
  • para investidores

Para empresas

Todo gestor precisa conhecer e analisar os cenários que podem afetar o andamento de sua empresa.

Já que ela pode ajudar a prever diferentes cenários nos mais diversos contextos, essa análise pode ser utilizada inclusive em situações do cotidiano.

Para investidores

Já para investidores, esse é um instrumento que viabiliza o entendimento de novos negócios.

O investidor deve utilizá-lo sempre que almejar realizar um investimento, e isso pode ocorrer em um novo projeto.

O intuito é conhecer os diferentes aspectos do negócio e seu mercado de atuação, e como ele se comporta diante de alterações do cenário.

Além disso, o investidor deve analisar a sensibilidade nas questões que envolvem o mercado de ações.

Entre essas questões, podemos citar:

  • margem de lucro
  • taxa de corretagem
  • inflação

Em relação à margem de lucro, o investidor deve analisar a atuação da empresa quanto ao lucro que espera obter.

A verificação dos investimentos da empresa, suas decisões e como isso impacta nos ganhos que ele está buscando.

Já a taxa de corretagem é outro aspecto que deve interessar ao investidor, já que a decisão pode ser a de pagar uma taxa menor.

Caso isso aconteça, ele precisa saber quanto isso vai afetar na lucratividade do investimento que ele realizou.

Por fim, a meta de inflação também pode influenciar na rentabilidade da aplicação, e a isso o investidor também precisa estar atento.

Portanto, a análise de sensibilidade é uma ferramenta que ajuda a prever cenários e as reações provocadas por possíveis alterações neles.

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