O que é análise de risco?
Toda empresa ou investidor quer manter seu negócio em plena operação no longo prazo. Sendo assim, a análise de risco é peça fundamental para que esse projeto continue existindo.
Imprevisibilidades acontecem, mas para que elas não se tornem um empecilho para o andamento dos seus projetos, ou mesmo um impeditivo na concretização dos seus planos, a análise de risco deve ser implementada.
Para que serve a análise de risco?
A análise de risco serve, essencialmente, para prevenir e mitigar possíveis ameaças a um negócio específico ou a um investimento.
Imprevistos e circunstâncias eventuais devem ser analisados para que situações adversas não peguem uma empresa ou um investimento de surpresa.
É importante que os profissionais responsáveis pela empresa tenham conhecimento desse processo e dos mecanismos que o envolvem para que saibam, no momento ideal, tomar as decisões mais acertadas.
A probabilidade da ocorrência desse evento potencialmente negativo deve ser avaliada e, caso seja constatada uma ameaça iminente, respostas rápidas e eficientes devem ser postas em prática.
Independentemente do ramo de atividade de uma empresa ou do tipo de investimento, riscos podem acontecer. Sendo assim, a análise de risco permite conhecê-los de antemão e prevenir-se contra eles.
Então, é importante saber quais são os riscos, as ameaças e a probabilidade dos impactos que eles podem causar no seu projeto.
Riscos financeiros
Diversos são os riscos que um negócio ou investimento pode ter. Entre os principais riscos financeiros que podem ser analisados, podemos citar:
- Risco de liquidez
- Risco operacional
O risco de liquidez ocorre quando há má gestão na administração do fluxo de caixa de uma empresa.
Endividamento permanentemente elevado, variações constantes na taxa de juros que afetam o caixa da empresa, administração equivocada do capital de giro, defeitos em equipamentos e baixa qualificação da mão-de-obra são fatores de risco operacional.
Tipos de análise de risco
Há duas formas de se fazer a análise de risco:
- quantitativa
- qualitativa
Análise quantitativa
Neste modelo são verificadas as incertezas que podem acometer o negócio, além da análise da extensão dos impactos decorrentes da ameaça em potencial.
Análise qualitativa
A análise qualitativa simula situações e cenários para fazer a avaliação.
Para isso, essa metodologia cria um modelo com ferramentas estatísticas onde serão lançadas variáveis aleatórias, com o objetivo de que a análise obtenha os resultados mais próximos da realidade.
Para se fazer a análise de uma empresa, diversos instrumentos são recomendados. Entre eles, estão:
- PMBOK – Project Management Body of Knowledge
- PFMEA – Process Failure Mode and Effective Analysis
- APR – Análise Preliminar de Risco
- What If
- Matriz SWOT
- Técnica dos 5 porquês – derivada do Sistema Toyota de Produção
Essas são alguns exemplos de técnicas que podem ajudar o investidor a observar a escolha do negócio em que irá investir.
Apesar de essas serem algumas das mais conhecidas, há outras ferramentas disponíveis no mercado que podem colaborar com o trabalho do investidor.
Todas essas técnicas podemo ajudar o responsável pelo negócio – ou o investidor – a fazer a análise de risco do seu negócio.