Os dividendos são uma das formas mais eficazes para investidores que buscam gerar renda passiva. Além de ser uma alternativa para aqueles que querem ter uma renda extra, esses proventos também podem ser interessantes para investidores que querem se aposentar de forma mais confortável ou até mesmo sustentar um estilo de vida.
No Brasil, diversas empresas listadas na bolsa oferecem dividendos superiores à taxa Selic, atualmente em 10,50% ao ano. Entre essas empresas, estão algumas gigantes como Petrobras (PETR4) e Vale (VALE3).
Mas, afinal, o que são os dividendos? Basicamente, esse termo significa a parte do lucro de uma empresa que é repassada aos acionistas. Esses pagamentos dependem do desempenho financeiro da empresa, da geração de caixa e da estratégia da companhia.
Como montar uma carteira focada em dividendos?
Montar uma carteira focada em dividendos exige atenção a vários fatores. Primeiro, é importante diversificar os investimentos. Isso significa incluir ações de diferentes setores, como energia, saneamento, instituições financeiras, consumo geral e commodities, por exemplo, que são conhecidos por pagar bons proventos.
Além disso, incluir fundos imobiliários (FIIs) na carteira também pode ser uma estratégia interessante. Isso porque esses ativos costumam distribuir proventos atrativos, incluindo pagamentos mensais. Antes de escolher FIIs para investir, é fundamental que os investidores entendam as estratégias do fundo e analisem indicadores como o dividend yield, que mede a rentabilidade dos dividendos em relação ao preço das cotas.
Como escolher ações focadas em dividendos?
Ao escolher ações com foco em dividendos, analisar a saúde financeira da empresa é essencial. Afinal, companhias que não geram lucro consistente não podem pagar proventos de forma sustentável. Além de analisar o dividend yield, os investidores devem olhar para indicadores como fluxo de caixa e para o ROE (retorno sobre o patrimônio líquido), visto que empresas rentáveis geram mais lucros, o que implica em distribuições mais robustas.
Muito além de olhar para o histórico de dividendos pagos, é importante avaliar a capacidade de crescimento futuro da empresa. “Muita gente olha o dividendo que foi pago e aplica naquela empresa, mas só por esse dado pode não ser uma boa opção, porque essa empresa pode ter dado esse dividendo por um fator extraordinário”, explica Marcel Balieiro, assessor de investimentos da Status Invest.
Quais são as melhores ações para receber dividendos?
Algumas das melhores ações para receber dividendos são aquelas de empresas que apresentam estabilidade financeira e um histórico sólido de distribuição de lucros. Atualmente, várias companhias da bolsa brasileira oferecem dividendos superiores à taxa Selic.
Com base em dados levantados na plataforma da Status Invest no dia 1 de agosto de 2024, a Petrobras (PETR4) apresentou um dividend yield de 17,56% nos últimos doze meses, enquanto a Vale (VALE3) teve 15,03%. Outros grandes nomes do Ibovespa que também se destacam pelo pagamento de proventos são: Bradespar (BRAP4), com 16,26%, Metalúrgica Gerdau (GOAU4), com 13,47%, CSN (CSNA3), com 12,71%, e Taesa (TAEE11), com 10,90%.
No entanto, é essencial lembrar que o pagamento de dividendos no passado não garante distribuições futuras, sendo necessário que os investidores realizem uma análise detalhada das empresas para assegurar retornos consistentes. Além disso, contar com o apoio de um profissional de investimentos é uma maneira eficaz de estruturar uma carteira sólida focada em renda passiva. A Status Invest Assessoria pode te ajudar nesse e em outros assuntos. Para saber mais, clique aqui e entre em contato.
