Investir em imóveis sempre foi uma estratégia sólida para quem busca renda passiva, seja de forma direta ou por meio de fundos imobiliários. No entanto, há uma maneira de expandir essa tática para além das fronteiras do Brasil: os REITs (Real Estate Investment Trusts). Esses ativos permitem que os investidores recebam dividendos em dólar ao investir no mercado imobiliário dos Estados Unidos.
Basicamente, os REITs são empresas especializadas na aquisição, gestão e operação de imóveis geradores de renda. Diferente dos fundos imobiliários brasileiros, eles não são fundos, mas sim empresas de capital aberto que podem captar recursos por meio de dívida e alavancar suas operações.
Em meio a um cenário de fortes valorizações do dólar diante do real, essa classe de ativos se torna ainda mais atraente para quem busca diversificação geográfica e econômica, além de renda recorrente. A seguir, entenda como os REITs funcionam e quais são as diferenças em relação aos FIIs brasileiros!
O que são os REITs?
Os REITs são empresas que detêm ou financiam imóveis geradores de renda, como shoppings, edifícios comerciais, galpões logísticos e até mesmo hospitais. Essas empresas oferecem aos investidores uma forma de obter lucro por meio do arrendamento de propriedades ou financiamentos imobiliários.
Existem dois principais tipos de REITs: os Equity REITs, que investem diretamente em imóveis físicos, e os Mortgage REITs, que compram ou financiam hipotecas, lucrando através dos juros desses financiamentos. Ambos os tipos são obrigados a distribuir pelo menos 90% de seus lucros na forma de dividendos, o que torna essa classe de ativos atrativa para investidores que buscam uma fonte consistente de renda passiva.
Os dividendos distribuídos pelos REITs são pagos em dólar, o que representa uma vantagem interessante em meio à alta da divisa norte-americana. Além disso, eles oferecem ainda uma oportunidade de exposição ao mercado imobiliário estadunidense, que é mais maduro e diversificado em comparação ao brasileiro.
Diferenças entre REITs e FIIs
Embora os REITs e os FIIs tenham similaridades, como a distribuição de dividendos de forma regular, existem diferenças importantes entre eles. A principal distinção é que os REITs são empresas, enquanto os FIIs são fundos.
Outra diferença marcante é o tamanho e a maturidade do mercado. Enquanto os primeiros REITs surgiram nos Estados Unidos na década de 1960, os FIIs brasileiros têm pouco mais de dez anos de história. Consequentemente, o mercado de REITs é muito maior, mais diversificado e oferece mais oportunidades de investimento.
Como investir em REITs?
Investir em REITs é relativamente simples e pode ser feito de forma semelhante à compra de ações americanas. O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores que ofereça acesso ao mercado norte-americano. Em seguida, o investidor pode comprar participações nas empresas imobiliárias listadas em bolsa e receber dividendos proporcionais ao lucro gerado pelos imóveis ou financiamentos.
Por se tratar de um ativo de renda variável, é importante estar atento às flutuações de preço, que podem ser influenciadas por fatores como mudanças nas taxas de juros ou no cenário econômico dos Estados Unidos. Além disso, a análise da saúde financeira e da gestão das empresas é essencial para garantir a consistência dos rendimentos ao longo do tempo.
Outra opção para investir nestes ativos, mas de forma indireta, é por meio de ETFs negociados na bolsa brasileira que investem nesta classe, como ALUG11 e URET11. Além disso, há ainda os Brazilian Depositary Receipts (BDRs) destes papéis, que são certificados negociados no mercado brasileiro que representam os ativos negociados no exterior.
Por meio da plataforma da Status Alpha, plataforma de inteligência artificial da Status Invest, é possível conferir informações e indicadores financeiros de mais de 37 mil ativos ao redor do mundo, incluindo os REITs.
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