Investidores brasileiros buscam cada vez mais diversificação por meio de ETFs, impulsionados pelo acesso facilitado a produtos globais e por benefícios tributários relevantes. Segundo Cauê Mançanares, CEO da Investo, o primeiro passo é alinhar a estratégia ao perfil de risco, definindo objetivos claros e horizonte de investimento. Para iniciantes, a simplicidade operacional dos ETFs e a transparência na composição dos índices ajudam a construir confiança desde o começo.
Para investidores conservadores, a renda fixa segue como porta de entrada natural. Nesse contexto, ETFs de renda fixa ganham espaço ao oferecer praticidade e eficiência. Mançanares ressalta vantagens fiscais: “Você pode economizar em impostos, não paga IOF nem come-cotas”, o que potencializa o retorno líquido ao longo do tempo. Ao priorizar liquidez e segurança, esses produtos funcionam como base sólida da carteira.
Para perfis arrojados, a orientação é começar pela exposição internacional ampla antes de avançar para apostas específicas. Com um único ETF global, é possível acessar milhares de empresas ao redor do mundo, reduzindo risco idiossincrático e ampliando a diversificação setorial e geográfica. Após construir esse núcleo, entram alocações satélites em temas como tecnologia, inteligência artificial e energia limpa, em parcelas menores.
O ouro volta a ganhar relevância em cenários de incerteza, apoiado por compras de bancos centrais e pressões inflacionárias. Mançanares recorda que “o ouro sempre foi uma reserva de valor ao longo da história”, funcionando como proteção em choques de mercado. Recomenda-se alocar entre 10% e 15% para mitigar volatilidade e atuar como hedge tático.
Entre os produtos citados, destacam-se LFTB11, LFTS11 e XFIX11 para renda fixa; WRLD11 para a exposição global; e temáticos como BITH11, CHIP11, NUCL11, USTK11, BIZD11 e GLDX11. Esses ETFs permitem compor carteiras equilibradas, combinando núcleo defensivo e apostas de crescimento.
Ao estruturar seu plano de longo prazo, mantenha a disciplina de aportes, rebalanceie periodicamente e acompanhe custos. Assim, a diversificação por meio de ETFs se consolida como estratégia eficiente para diferentes perfis, conciliando simplicidade, alcance internacional e benefícios fiscais.